国家工商局


投机倒把行政处罚暂行条例施行细则

一九九0年八月九日国务院批准

第一条 根据《投机倒把行政处罚暂行条例》（以下简称《条例》）第十六条的规定，制定本施行细则。
第二条 《条例》第三条第一款第（一）项所指“倒卖国家禁止或者限制自由买卖的物资、物品的”行为包括：
（一）倒卖国家指令性计划分配物资的；
（二）倒卖走私物品、特许减免税进口物品的；
（三）倒卖爆破器材、麻醉药品、毒性药品、精神药品或者放射性药品的；
（四）倒卖国家规定的专营或者专卖物资、物品的；
（五）非经营单位和个人倒卖重要生产资料或者紧俏耐用消费品的；
（六）经营单位就地转手倒卖重要生产资料或者紧俏耐用消费品的。
第三条 《条例》第三条第一款第（三）项中的“国家计划供应物资票证”包括粮票、柴油票、汽油票等；“批件”包括国家主管部门有关物资调拨、分配、进出口的批文（件）以及物资供应指标、运输工具指标等；“执照”包括营业执照等。
第四条 《条例》第三条第一款第（五）项中的“倒卖经济合同”是指非法将经济合同文本作为标的物进行交易的行为；“利用经济合同骗买骗卖”是指以欺骗手段签订合同（协议），骗取财物的行为；“利用其他手段骗买骗卖”是指用预售、代购商品等名义骗取财物的行为。
第五条 《条例》第三条第一款第（六）项中的“推销”包括出售或者倒卖；“冒牌商品”是指假冒他人产品的产地、厂名或者代号的商品；“假商品”是指商品名称与商品质地不符，以假充真的商品；“劣质商品”是指主要指标不符合标准，影响正常使用的商品。
第六条 《条例》第三条第一款第（七）项中的“非法出版物”是指未经国家批准的单位和个人印制发行的图书、报刊、录音录像制品，以及经国家批准的出版单位和印刷（装订）厂委印、承印、翻录的属于新闻出版署、广播电影电视部公布的非法出版物目录所列的出版物。
第七条 《条例》第三条第一款第（九）项中的“利用报销凭证弄虚作假”是指在经营活动中违反国家规定使用发票、收据等报销凭证，或者利用虚假的发票、收据等作为报销凭证非法牟利的行为。
第八条 《条例》第三条第一款第（十一）项所指的行为是指该条第一款第（一）至第（十）项没有包括，其性质和危害程度与前十项行为相当的行为。
省、自治区、直辖市工商行政管理局认定前款行为时，应当同时报国家工商行政管理局备案；国家工商行政管理局认为认定有误的，有权予以变更或者撤销。
第九条 对投机倒把行为的查处，由主要行为地或者行为人所在地的工商行政管理机关负责；两个以上工商行政管理机关都有权查处的，由先查获的工商行政管理机关负责；管辖权发生争议的，由各方共同上级工商行政管理机关指定管辖。
第十条 工商行政管理机关有权询问投机倒把行为人、嫌疑人和证人。询问时可以通知被询问人到指定地点进行。
工商行政管理机关有权检查投机倒把行为人的财物，其中用于投机倒把的可以扣留；扣留财物时，应当办理扣留手续。对投机倒把行为人交代的家存或者寄存的违法财物，应当会同当地有关部门着其取出，并办理扣留手续。
第十一条 工商行政管理机关需要在车站、码头设立检查站的，应当报经省、自治区、直辖市人民政府批准。需要在交通要道进行检查的，可派人参加公安机关的检查站进行工作；没有公安检查站又确需进行检查的，经公安机关批准可设立检查站。
第十二条 工商行政管理机关在扣留投机倒把行为人托运的物资时，应当经县级以上工商行政管理局局长批准，填写扣留通知书，通知有关运输部门协助办理，并书面通知行为人。
第十三条 对投机倒把行为人的银行存款和往来款项，经县级以上工商行政管理局局长批准，工商行政管理机关可以凭批准文件向银行查询。
对投机倒把行为人的银行存款，必要时经县级以上工商行政管理局局长批准，工商行政管理机关可以书面通知其开户银行暂停支付。暂停支付的数额不得超过违法金额的数额。暂停支付的时间不得超过三个月。
第十四条 工商行政管理机关工作人员依法查处投机倒把行为时，有关部门应当予以配合。
第十五条 对投机倒把行为，工商行政管理机关应当视情节给予以下处罚；
（一）属于本施行细则第二条第（一）项所指行为的，强制收购物资，没收非法所得，没收物资，处物资等值20％以下的罚款；
（二）属于本施行细则第二条第（二）项或者第（四）项所指行为的，没收物品，没收销货款，处物品等值20％以下的罚款；
（三）属于本施行细则第二条第（三）项所指行为的，没收物品，没收销货款，处三万元以下的罚款；
（四）属于本施行细则第二条第（五）项或者第（六）项所指行为的，限价出售物品，强制收购物品，没收非法所得，没收物品，没收销货款，处物品等值20％以下的罚款；
（五）属于《条例》第三条第一款第（二）项所指行为的，限价出售商品，强制收购商品，没收非法所得，没收商品，处商品等值20％以下的罚款；
（六）属于《条例》第三条第一款第（三）项所指行为的，没收票、证、券，没收销售款，处三万元以下的罚款；
（七）属于《条例》第三条第一款第（四）项所指行为，倒卖文物、金银（包括金银制品）的，没收物品，没收销货款，处物品等值以下的罚款；倒卖外汇的，强制收兑外汇，没收非法所得，处外汇等值以下的罚款；
（八）属于《条例》第三条第一款第（五）项所指行为，“倒卖经济合同”的，没收非法所得，处三万元以下的罚款；“骗买骗卖”的，责令退回所骗财物，处五万元以下的罚款；
（九）属于《条例》第三条第一款第（六）项所指行为的，限价出售物品，没收非法所得，没收物品，没收销货款，处非法所得两倍以下或者经营额20％以下的罚款；对未取得非法所得的，处十万元以下的罚款；
（十）属于《条例》第三条第一款第（七）项所指行为的，没收非法所得，没收物品，处非法出版物总定价五倍以下的罚款；
（十一）属于《条例》第三条第一款第（八）、（九）或者（十）项所指行为的，没收非法所得，没收物品，处五万元以下的罚款；
（十二）属于《条例》第三条第一款第（十一）项所指行为的，由认定机关比照以上各项最相类似的规定处罚。
前款各项所规定的处罚，可以单处或者并处。
对投机倒把行为，工商行政管理机关除按前两款规定处罚外，还可以视情节给予通报批评、责令停业整顿、吊销营业执照的处罚。
第十六条 企业、事业单位、机关、社会团体从事投机倒把的，工商行政管理机关除依法处罚单位外，对主管人员和直接责任人员，还应视其情节，分别给予一千元以下的罚款，并建议有关部门给予行政处分。
第十七条 投机倒把情节轻微或者行为人主动交代、检举立功的，可以从轻或者免予处罚。
第十八条 对投机倒把行为的处罚，应当由县级以上工商行政管理机关制作书面处罚决定书，送达被处罚人。确实无法送达的，应当予以公告。
第十九条 被处罚人不服处罚决定，可以向作出处罚决定的工商行政管理机关的上一级工商行政管理机关申请复议；申请复议应当递交复议申请书，并送交作出处罚决定的工商行政管理机关。
复议机关应当按规定进行复议并制作复议决定书送达被处罚人。因特殊情况不能按期作出复议决定的，经复议机关的局长批准，可以适当延期，但延长期最长不得超过三十日，并应及时通知被处罚人。
第二十条 被处罚人不服复议决定或者复议机关逾期不作决定的，被处罚人可以依法向人民法院起诉。工商行政管理机关接到人民法院的应诉通知后，应当依法应诉。
第二十一条 被处罚人在规定期限内未提出复议申请，处罚决定生效。工商行政管理机关的复议决定书送达被处罚人之日起，复议决定生效。
第二十二条 处罚决定或者复议决定一经生效，被处罚人应当在工商行政管理机关的处罚决定或者复议决定规定的期限内缴清罚没款。
被处罚的单位和个体工商户拒绝缴纳罚没款的，工商行政管理机关可以将扣留的物资变价低缴，也可以经县级以上工商行政管理局局长批准，按照有关规定通知其开户银行从其存款中划拨，或者依法申请人民法院强制执行。
个人拒绝缴纳罚没款的，工商行政管理机关可以将扣留的物资变价抵缴，也可以通知其所在单位从其个人工薪中扣缴，或者依法申请人民法院强制执行。
第二十三条 国家工商行政管理局对各级工商行政管理机关处理或者复议的案件，上级工商行政管理机关对下级工商行政管理机关处理或者复议的案件，发现确有错误的，有权予以纠正，下级工商行政管理机关必须执行。
第二十四条 对情节严重，构成犯罪的投机倒把行为，工商行政管理机关除依法进行行政处罚外，应当按照有关规定移交司法机关追究刑事责任。
第二十五条 本施行细则由国家工商行政管理局负责解释。
第二十六条 本施行细则自发布之日起施行。


安徽省合肥市人民政府办公厅


关于印发合肥市小额贷款公司监管暂行办法的通知

合政办〔2011〕24号



各县、区人民政府，市政府各部门、各直属机构：

　　《合肥市小额贷款公司监管暂行办法》已经市政府第85次常务会议讨论通过，现印发给你们，请遵照执行。




二〇一一年七月二十二日



合肥市小额贷款公司监管暂行办法

　　第一章 总 则

　　第一条 为了促进小额贷款公司健康发展，防范经营风险，根据《中华人民共和国公司法》、中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、安徽省人民政府办公厅转发省金融办《关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知》（皖政办〔2008〕52号）、《安徽省小额贷款公司监管暂行规定》（皖政办〔2009〕36号）等有关法律、法规和政策规定，结合本市实际，制定本办法。

　　第二条 本办法适用于本市行政区域内小额贷款公司监管活动。

　　本办法所指小额贷款公司是指在本市行政区域内依法设立，经营小额贷款业务的有限责任公司或者股份有限公司。

　　第二章 监管机构及职责

　　第三条 建立小额贷款公司监管联席会议制度（以下简称市联席会议），统筹协调小额贷款公司的监管和风险处置工作。市联席会议职责如下：

　　（一）制定小额贷款公司发展规划及监管具体规定；

　　（二）审核小额贷款公司筹建、开业申请；

　　（三）对小额贷款公司重大变更事项以及停办业务、撤销等处理方案进行审核确认；

　　（四）研究解决其他重大监管事项。

　　市联席会议成员单位在各自职责范围内开展监管工作，加强信息沟通，发现重大问题应当及时报告。

　　第四条 市金融工作办公室（以下简称市金融办）是本市小额贷款公司监督管理的主管部门和第一责任主体，具体监管职责如下：

　　（一）市联席会议的日常组织工作；

　　（二）拟订小额贷款公司监管工作制度；

　　（三）审查小额贷款公司的筹建、开业、变更、终止申请，依法批准或提请审批，指导小额贷款公司筹建、开业；

　　（四）组织实施非现场监管和现场检查，对小额贷款公司监管指标执行情况进行考核、评价；

　　（五）协调安徽银监局、人民银行合肥中心支行做好日常监管工作；

　　（六）指导县（区）、开发区开展小额贷款公司监管工作；

　　（七）市联席会议确定的其他监管事项。

　　第五条 市工商局履行下列监管职责：

　　（一）指导、督促小额贷款公司依法办理公司设立、变更、注销、备案等登记事项和年检事项；

　　（二）查处小额贷款公司虚报注册资本、虚假出资、抽逃出资、超范围经营和违法发布广告、虚假宣传等违反工商管理法律法规的行为；

　　（三）依法查处未经登记擅自以小额贷款公司名义从事经营活动，以及小额贷款公司擅自设立分支机构等行为；

　　（四）督促小额贷款公司根据《中华人民共和国合同法》及有关法律法规的规定办理含格式条款的贷款合同备案手续，督促小额贷款公司及时办理动产抵押登记。

　　第六条 市公安局履行下列监管职责：

　　（一）指导小额贷款公司建立经营安全防范制度；

　　（二）对拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员有无犯罪记录进行认定；

　　（三）依法查处涉嫌非法集资、吸收或者变相吸收公众存款、发放高利贷等金融违法、犯罪行为，打击非法金融活动。

　　第七条 市审计局负责会同市金融办对小额贷款公司的财务状况进行监督。

　　第八条 市监察局负责组织对小额贷款公司筹建申请进行公示，并核实处理相关反馈情况。

　　第九条 市财政局负责指导小额贷款公司建立健全企业财务会计制度，审核、落实小额贷款公司扶持政策。

　　第十条 市政府法制办负责组织研究监管过程中的法律政策问题，并提供法律意见。

　　第十一条 市处置非法集资办公室负责组织对小额贷款公司的非法集资行为进行认定和查处。

　　第十二条 县（区）政府、开发区管委会是其辖区范围小额贷款公司风险处置的第一责任人，应当明确监督管理主管部门，协助市金融办做好日常监管工作。

　　第三章 设立、变更、终止监管

　　第十三条 在本市行政区域内新设立小额贷款公司，注册资本不得低于人民币一亿元。

　　鼓励小额贷款公司有效整合资源，增加注册资本，提高经营能力和抗风险能力。

　　第十四条 县（区）、开发区负责受理小额贷款公司的筹建、开业、变更、终止事项的申请，并进行初审。

　　市金融办负责对县（区）、开发区提请审查的小额贷款公司筹建、开业、变更、终止事项进行复审，按规定提请市联席会议审核；审核通过后，由市金融办依法批准或者提请省政府金融办审批。

　　小额贷款公司依法终止的，市金融办应当对其清算过程进行监督。

　　第十五条 县（区）、开发区主管部门应当对小额贷款公司的筹建申请材料进行初审，查验相关材料的真实性、合法性，提请县（区）政府、开发区管委会确认并出具风险处置承诺书后报市金融办。

　　获准筹建、申请开业的小额贷款公司，县（区）、开发区主管部门应当组织现场验收，提请县（区）政府、开发区管委会确认后报市金融办，验收记录作为提请开业审批的重要依据。

　　小额贷款公司变更事项，由县（区）、开发区主管部门初审后报市金融办。

　　第十六条 小额贷款公司主要经营负责人应当从事信贷等金融工作三年以上且无不良信用记录。

　　董事、监事及高级管理人员的任职资格确认，市金融办应当征询人民银行合肥中心支行和安徽银监局同意。

　　第十七条 小额贷款公司的筹建申请经市联席会议审核通过后，由市监察局对小额贷款公司的主发起人、股东名单和资本金状况进行公示，接受社会公众监督，检验股东信用和资本金的合法合规性。

　　公示期满无异议的，由市金融办提请省政府金融办审批。

　　第十八条 小额贷款公司下列变更事项，由市金融办审查后提请市联席会议进行审核；审核通过的，由市金融办依法批准或提请省政府金融办审批：

　　（一）变更公司名称；

　　（二）变更法定代表人、董事长、总经理或者实际履行相应职责的人员；

　　（三）变更主发起人、持有百分之五以上股权的股东；

　　（四）调整业务范围；

　　（五）分立或者合并。

　　增资扩股审批程序按本办法第二十条规定执行。

　　其他变更事项由市金融办依法审批。

　　第十九条 小额贷款公司收到核准筹建的批复文件后半年内未申请开业或者未达到开业条件的，由市金融办提请省政府金融办撤销其资格。

　　小额贷款公司获准开业后连续半年以上未经营贷款业务的，由市金融办提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格，同时由工商部门依法吊销营业执照。

　　第二十条 小额贷款公司开业半年后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可以按照下列规定申请增资扩股：

　　（一）在原有股东中增资扩股，股东结构没有发生变化，增资幅度在原有资本金总额百分之五十以内的，增资扩股方案由县（区）、开发区审批，报市金融办备案；增资幅度达到或者超过原有资本金总额百分之五十的，增资扩股方案经市联席会议审核通过后，由市金融办批准或者提请省政府金融办审批。

　　（二）增资扩股中吸纳新股东，股东、股权结构发生变化，增资幅度在原有资本金总额百分之二十以内的，增资扩股方案由县（区）、开发区审批，报市金融办备案；增资幅度达到或者超过原有资本金总额百分之二十的，增资扩股方案经市联席会议审核通过后，由市金融办依法批准或者提请省政府金融办审批。

　　第四章 经营监管

　　第二十一条 小额贷款公司应当按照小额、分散的原则办理各项小额贷款，服务对象主要为农民、农业、农村及城区小型企业，同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的百分之五。
小额贷款公司向股东及关系人发放贷款不得优于其他借款人同类贷款条件。

　　小额贷款公司贷款利率上限不得超过人民银行同期贷款利率的四倍，下限为人民银行公布的贷款基准利率的零点九倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。

　　第二十二条 小额贷款公司不得从事下列活动：

　　（一）吸收或者变相吸收存款；

　　（二）超比例发放贷款；

　　（三）跨区域发放贷款；

　　（四）违反利率规定发放贷款；

　　（五）非法集资；

　　（六）监管部门规定不得从事的其他活动。

　　第二十三条 市金融办应当建立全市小额贷款公司合规经营信用档案、监管记分和评级制度，实行动态分类监管。具体办法另行制定。

　　第二十四条 市金融办应当建立全市小额贷款公司监管信息系统，完善监管手段，实施持续监测。

　　第二十五条 小额贷款公司在银行开立账户，应当在五个工作日内向市金融办备案，并与市金融办、开户银行签订三方监管合作协议。

　　开户银行应当在协议框架内，配合市金融办对小额贷款公司的资金流向进行监控，发现异常时，应当及时向市金融办通报。

　　贷款本金、利息结算应当通过银行账户转账处理，除特殊情况外，不得进行现金结算。

　　小额贷款公司不得进行账外经营。

　　第二十六条 市金融办可以采取非现场监管和现场检查的方式，对小额贷款公司实施监管。

　　第二十七条 小额贷款公司应当于每月前五个工作日内向市金融办和人民银行合肥中心支行报送相关报表和资料，并对报送相关资料的真实性、准确性和完整性负责。

　　市金融办应当及时将报表和资料转送市审计局。市审计局应当于每月前八个工作日内对相关资料进行统计分析并反馈市金融办，由市金融办按照规定报市联席会议和省政府金融办。

　　第二十八条 市金融办应当对小额贷款公司主要风险指标进行监测，对经营风险进行初步评价和早期预警。对发现的问题，市金融办应当及时与监管对象进行沟通、确认，提出监管建议和处置意见；对不能有效控制和化解经营风险的小额贷款公司，应当及时提出处置意见，向市政府和省政府金融办报告。

　　第二十九条 市审计局应当通过招标方式选择中介机构对小额贷款公司进行年度审计，根据审计结果出具综合分析报告。

　　市联席会议可以根据监管工作需要，指定市审计局对小额贷款公司进行审计。

　　第三十条 市金融办应当组织联席会议相关成员单位及县（区）、开发区主管部门，每年对小额贷款公司开展一次常规性现场检查。现场检查时，小额贷款公司应当积极配合，按要求提供有关文件或资料。

　　有下列情形之一的，市金融办可以组织对小额贷款公司进行现场检查：

　　（一）省政府金融办指定要求检查的；

　　（二）有媒体报道、市场传闻涉及负面或重大风险信息的；

　　（三）有投诉、举报的；

　　（四）有来自公安、工商、金融监管等部门预警和情况通报的；

　　（五）日常监管发现有重大风险隐患的；

　　（六）其他需要现场检查的情形。

　　第三十一条 小额贷款公司应当在营业场所悬挂承诺书，公开承诺合法合规经营。

　　市金融办、市监察局应当在小额贷款公司营业场所公布投诉举报电话，设立举报信箱，加强对小额贷款公司经营行为的监督、约束。

　　第五章 董事、监事及高级管理人员监管

　　第三十二条 小额贷款公司开业前，市金融办应当组织对其拟任董事、监事、高级管理人员及财务部门负责人进行集体谈话，重点就经营范围、禁止从事的经营行为以及相关法律责任开展教育培训，并组织对拟任董事、监事及高级管理人员进行任职资格考试。集体谈话记录及考试情况，作为申请董事、监事、高级管理人员任职资格的必备材料。

　　第六章 法律责任

　　第三十三条 有关部门在日常监管工作中发现小额贷款公司有违法行为的，应当依法予以处罚，并将相关情况通报市金融办。

　　市金融办在日常监管中发现小额贷款公司有违法违规行为的，应当及时予以处理，并通报有关部门依法予以处罚，重大事项应当提请市联席会议研究处理。

　　第三十四条 小额贷款公司有下列行为之一的，相关部门应当依法予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）违反区域经营规定的；

　　（二）未遵守同一借款人贷款比例和向银行融入资金比例规定的；

　　（三）未按规定备案银行账户，并签署三方监管协议的；

　　（四）应批准事项未经批准擅自实施的；

　　（五）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（六）未按照规定进行信息披露的；

　　（七）发生重大风险事件隐瞒不报、迟报、谎报的；

　　（八）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；

　　（九）经营活动超出核准的经营范围的；

　　（十）监管部门根据审慎性监管原则认定的其他违规行为。

　　小额贷款公司有上述行为的，市金融办可约见其董事、监事、高级管理人员谈话，要求就有关情况进行说明，责令其限期整改，并可责令其调整直接负责人及其他相关责任人员。

　　对小额贷款公司的违规行为，市金融办应当记录在案，累计记分达到规定分值的，可以责令其停办相关业务，或者提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格，并将公司法定代表人、主要经营负责人、相关责任人员列入不良信用记录名单，同时向银行业金融机构和相关单位通报。

　　列入不良信用记录名单人员五年内不得担任本市各类地方金融组织董事、监事及高级管理人员。

　　第三十五条 小额贷款公司有非法吸收或者变相吸收公众存款、非法集资、发放高利贷等非法金融行为的，市金融办应当提请银监部门或者人民银行按照有关法律、法规规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十六条 小额贷款公司有虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记，虚假出资或者公司成立后抽逃出资行为的，由工商部门责令其改正，并根据相关规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十七条 小额贷款公司有本办法第三十五条行为，或者有第三十六条规定行为情节严重的，除按照相关规定追究责任外，市金融办应当提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格。

　　第三十八条 未经批准擅自设立小额贷款公司的，依法予以取缔，并没收全部非法所得，同时取消主发起人小额贷款公司行业准入资格。

　　第七章 附 则

　　第三十九条 本办法具体应用中的有关问题由市金融办负责解释。

　　第四十条 本办法自发布之日起施行，有效期一年。2010年11月25日市政府办公厅发布的《合肥市小额贷款公司监管暂行办法》（合政办〔2010〕55号）同时废止。